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2018年家庭应该如何进行投资?
来源: 融裕贷浏览: 时间: 2018-05-17 16:38:23

 

随着社会经济快速发展,人们收入也有了一定的提高,而我们也开始对投资需求的增加,并且如今在互联网投资时代,投资也变得门槛更低、也更为方便、快捷。那么家庭如何进行投资规划呢?投资规划是十分有必要的,对于每个家庭来讲,保障自己的资产保值增值是一件很重要的工作,下面小编就和大家介绍一下如何进行家庭投资规划的步骤。

 

1、明确家庭财务状况

制作规划前,最为基本的就是需要了解一下家庭的财务现状,其中包含收入、支出、资产、负债还有未来收入和支出的预期。此外,需要设置部分投资参数信息,如通货膨胀率、预计退休年龄、预计未来收支涨跌情况等。

 

2、设定和分析投资目标

设置投资目标时需要注意两点:一是要有预计实现的时间,二是投资目标必须量化。投资目标的设定必须是合理的,完全脱离现状设置投资目标是无效的。未来所有的你可能一些支出计划,或者是一些投资计划,可以选择使用投资规划软件实现投资目标细化、完整化。

 

3、了解的风险偏好类型

了解个人的风险喜好类型可以通过考虑使用风险偏好测试问卷来,但要注意的是,网站上的风险偏好测试只能反映你个人主观对风险的态度,它不能代表你个人的风险承受能力。

 

4、科学配置资产

做好以上三个准备步骤后,就要进行战略性资产的分配,在所有的资产里做资产分配,了解不同风险类型的投资品种的投入比例,然后是投资品种、投资时机的选择。投资规划的核心就是资产和负债相匹配的过程。资产就是以前的存量资产和收入的能力,即未来的资产。

 

5、检查执行和跟踪评估

再完美的计划不行动都没有任何意义,投资规划是一个长期规划后,更为需要的是我们持之以恒的去根据规划一步步去执行好,才可以真正达到最终的目标。过程中也要做好记录并随之不断根据自己的需求进行调整计划。

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